Bilan retraite
Chefs d’entreprise, salariés cadres ou non cadres, artisans, commerçants, professions libérales, expatriés, fonctionnaires… Votre carrière est unique mais vous vous posez tous les mêmes questions :
- Quand pourrai-je prendre ma retraite à taux plein et à quel montant ?
- Ai-je acquis suffisamment de trimestres cotisés ?
- Ai-je intérêt à racheter des trimestres pour mes années d’études supérieures ou d’années incomplètes ?
- Quels sont exactement mes droits à la retraite ?
- Puis-je cumuler ma retraite avec un emploi ?
Nos autres services retraite
Vous accompagner dans la gestion administrative de votre dossier.
Former et informer dirigeant, DRH, RRH, collaborateur…
Colbert Expertise Retraite constate que des omissions et/ou des erreurs apparaissent dans les relevés de carrière (trimestres, points…) des organismes de retraite, entrainant des répercussions dans le calcul de vos droits à la retraite. Pour ces raisons, nous réalisons votre bilan retraite sur-mesure en effectuant votre reconstitution de carrière.
Nous tenons compte de tous les événements de votre carrière (service national, chômage, maladie-invalidité, période à l’étranger, apprentissage, aide familiale, etc.) afin d’être le plus précis possible dans la détermination du montant de votre retraite.
Les documents que vous nous confiez sont analysés un par un. Si une omission ou une erreur est décelée, nous contactons l’organisme de retraite concerné afin de la faire corriger, puis notifier sur les relevés de carrière de vos caisses de retraite.
Une actualisation annuelle de vos prestations peut également vous être proposée en option, jusqu’à votre départ en retraite.
Déroulement de la mission de Colbert Expertise Retraite
Les enjeux du bilan retraite
L’objectif de Colbert Expertise Retraite est d’optimiser et de déterminer votre stratégie de départ en retraite, selon les résultats de votre bilan retraite sur-mesure : choix de la date du départ, rachat de trimestres d’études supérieures et d’années incomplètes, surcote, cumul emploi-retraite, retraite progressive, choix d’un autre statut, liquidation partielle des droits…
Ce bilan retraite sur-mesure vous donnera la possibilité de bâtir et/ou de modifier votre stratégie dans les domaines suivants :
- Retraite supplémentaire par capitalisation à titre professionnel et privé.
- Prévoyance/santé.
- Changement de statut social.
- Arbitrage rémunération/dividende.
Sur option, votre bilan retraite sur-mesure sera actualisé chaque année jusqu’à votre départ en retraite. Il est fortement conseillé de procéder à cette actualisation afin que votre bilan retraite sur-mesure soit toujours d’actualité et en phase avec votre situation personnelle et la réglementation des retraites.
Expatriés, quelles incidences sur votre retraite française ?
- Des accords internationaux (règlements communautaires, conventions bilatérales de sécurité sociale) prévoient de valider des trimestres effectués à l’étranger pour votre retraite française.
- Des dispositifs ont été mis en place afin de préserver la protection sociale des salariés expatriés.
Vous pouvez adhérer volontairement au régime vieillesse du salarié expatrié de la Sécurité Sociale (CFE) et/ou aux régimes complémentaires AGIRC-ARCCO. Votre employeur peut aussi vous le proposer.